1. Vous avez les fonds disponibles, vous les faites transférer par l'Office des Changes ou par  un virement SWIFT vers votre compte marocain et payez par chèque bancaire lors de l'acte  notarié. Tous les paiements supérieurs à 10.000 Dirhams doivent être effectués par chèque.

     2. Vous financez une partie de l'achat à l'aide d'un crédit immobilier :
Votre organisme bancaire français ne pourra qu'exceptionnellement prendre le bien marocain en garantie - vous devez donc disposer d'un bien non hypothéqué en France que votre banque  peut prendre en gage.
Le déroulement du crédit se passe ensuite comme pour un crédit immobilier classique en France (constitution de dossier, offre de crédit, délai de réflexion, acceptation, appel de fonds, inscription hypothécaire). La banque vous vire l'argent et prend votre bien immobilier en France en  garantie.

    3. Si vous ne disposez pas d'une maison libre d'hypothèques en France vous avez la  possibilité de contracter un crédit in fine. Idéalement, il faut disposer de 50% du coût de  l'acquisition immobilière en capital propre. Une version de ce financement immobilier est la  suivante :
Vous investissez les 50% de capital dans un produit à capitalisation non spéculative (une  assurance vie, une SICAV ou autre OPCVM monétaire). Si vous possédez déjà l'un deux, c'est préférable.  Votre organisme financier prend ce portefeuille en gage et vous finance l'achat de la maison  marocaine. Parallèlement, vous vous engagez pendant une certaine durée (7, 10 ou 15 ans) à  compléter ce produit de capitalisation pour arriver au 100% à la fin de la durée.
Les primes périodiques calculées en conséquence permettent d'augmenter la valeur de cet investissement et avec la dernière prime payée, vous cédez le portefeuille à votre organisme financier.

Il existe certains avantages fiscaux en France liés à ce financement.

Les taux d'intérêts pour les solutions 2. et 3. Oscillent autour de 5%.

    4. Vous financez votre achat au Maroc. En tant que non résidant, la banque vous demande d'apporter au moins 30% des frais d'acquisition ainsi que la totalité des frais de mutation par  vos propres moyens. Les formalités, étant les mêmes qu'en France. Il faut fournir ses trois dernières fiches de paye, son contrat de travail ( Contrat à Durée Indéterminé ), son dernier relevé d’imposition, un  justificatif de domicile ( Électricité, Téléphone,…) ,ainsi que ses 6 derniers relevés de compte  bancaire. Jusqu'à 2002 une garantie bancaire sur le montant emprunté était nécessaire. Désormais, une  prise de garantie sur le bien marocain est possible, sous condition qu'il soit titré ou en phase  finale de demande de numéro de réquisition.
 Vous devez évidemment ouvrir un compte en devises ou en Dh convertible, un simple  passeport est nécessaire. Le remboursement des mensualités peut se faire en Dh.
 La condition suspensive d'acceptation de prêt peut être mentionnée dans l'avant contrat, elle  n'est cependant pas d'ordre public comme en France et peut ne pas être acceptée par le vendeur.
Il n'existe pas de délai de réflexion ( 11 jours en France ) pour l'acceptation de l'offre.
 La banque exige normalement un contrat d'assurance lié au contrat de prêt, une attestation  médicale peut s'avérer nécessaire.
 Une vingtaine d'organismes bancaires marocains proposent des financements immobiliers, les taux d'intérêts oscillent autour des 6%.